明明是昔日销售手机收到的货款，却被警方认定是赃款，不仅货款被充公，何况银行卡还被冻结，这让不少手机零卖商感到憋闷。

货款因何变赃款？昔日卖手机，银行卡为何被冻结？半月谈记者以江苏省江阴市东说念主民检讨院正在办理的全部典型案件为例，对此类新式骗取洗钱技巧进行了跟踪拜访。

“收款”难过成“收赃”

“对方转账给我，我把手机给他，挺昔日的一次交游。”张静（假名）回忆说。关联词，恰是此次交游，让她不测中成为骗取洗钱的“帮凶”。

张静是河北一门户码商店店主。2022年12月27日下昼，别称男人走进她的商店，说是一家贸易公司的，要购买6台内存256G的外洋某有名品牌手机，四肢过年福利发给公司高层职工。那时，这么一部手机售价高达9000多元，6台计较5.5万余元，是一笔大单。张静立即筹划上游手机批发商送货，而男人也向张静要了银行卡号，说是公司司帐一刹就把钱打过来。10多分钟后，对方如数打来货款，张静便将6部手机交给了男人。张静莫得去细核货款是对方公司账户打来的、照旧个东说念主账户打来的，对方也没要发票，仅仅说有需要再筹划。

“看似寻常交游，实则电诈洗钱新技巧。”江阴市东说念主民检讨院第一检讨部检讨官助理吴佳伟先容，张静说起的男人是洗钱团伙的别称成员，他们以公司采购的样式，到河北、内蒙古、天津等地用骗取赃款向不同商户购买最新款外洋品牌手机，再将手机廉价变卖销赃，将赃款洗成“昔日交游所得”，之后再将销赃所得购买成捏造货币转给上游犯科团伙。

犯科嫌疑东说念主龚某吩咐，他们有12个点的操作空间，即上线拿10000元让其去买手机，销赃后，唯有返还8800元给上线即可。若是说手机卖了9500元，其所得便是700元。吴佳伟先容，江阴警方侦察查明，2022年11月至案发，这一洗钱团伙在世界各地通过购买手机等表情匡助上游犯科团伙洗钱300余万元。

“明明我是受害者，为什么却被当成了‘作歹’？”

骗取分子为何取舍这种技巧进行洗钱？

记者从检讨、公安机关了解到，“断卡”举止后，骗取分子初始寻求新的洗钱技巧。新款手机价钱高、易出手，可将强大骗取赃款转为昔日交游所得，并欺侮资金流，箝制警方追查。这种新式洗钱表情给警方办案带来珍摄，也让不少手机零卖商无辜受害。

从警方来说，要为骗取被害东说念主挽损，要固定办案凭证，需要查明骗取资金转念清楚，并冻结转念清楚上联系银行账号。从手机销售商家来说，他们莫得路线、也莫得义务审查对方资金起首是否正当，却无辜“躺枪”被冻结银行卡，沦为洗钱“帮凶”，致使被条件返还骗取赃款。

“我的银行卡是2022年12月被冻结的。”张静告诉记者，那时她认为难过其妙，到银行一问才知说念触及骗取。“一直到2023年12月29日才解封，封了整整一年期间。”张静一经用银行卡转账给老公，她的老公又转账给配合股伴，配合股伴又将进货款转账给经销商。“转过钱的，全部冻结，生意受到很大影响。”张静说。

记者在网上检索了解到，这一自得并非个案。别称四川的商户宋先生也遭受了近似洗钱骗局，不仅银行卡被冻结、被反诈中心打上涉诈标签，何况还被条件将货款四肢赃款“退赃”，并收到了一份《取保候审决定书》；河南别称手机商朱先生不仅被条件返还“赃款”，还被条件写一份严慎使用银行卡的应允书和一份“认罪书”，银行卡技能解冻。他说：“明明我是受害者，为什么却被当成了‘作歹’？”

一些短视频平台上，也有不少商户浩叹短叹、赞好意思遭受“无妄之灾”，他们暗意，“咱们便是作念生意的，那儿知说念他钱那儿来的、干净不干净，警方能查，咱们商户有什么目的呢？”

莫得犯科专门该不该被冻卡

要不要冻结手机销售商的银行卡、要不要手机销售商来承担骗取的耗费？关于这一问题，当今各方存在一定争议。

江苏朗盈讼师事务所主任沈玉宇认为，此类案件办理，领先要看手机销售商户有无犯科专门，一是看款项起首，即商户们是否明至友游的款项起首于骗取等犯科所得；二是看是否从中赚钱，即在昔日手机销售价钱外，有莫得取得罕见利润。

一些商户认为，他们不知说念客户购买手机款项的起首，不应冻结其银行卡账户及关联的相聚支付账号。对此，沈玉宇暗意，因交游步履内容上组成了洗钱罪，因此公安机关立案后，依照法定重要，不错对商户的银行卡账户进行冻结。不外，《刑事诉讼法》第一百四十五条轨则：“对查封、扣押的财物、文献、邮件、电报能够冻结的进款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明如实与案件无关的，应当在三日以内根除查封、扣押、冻结，给予退还。”

针对此类新式洗钱手法，一些东说念主士暗意，公安机关若是简短一刀切地永劫期冻结手机销售商户的银行卡，因触及面较广，在一定历程上会影响交易运行。然则从打击电诈角度而言又相当有必要，因此应作念好甄别责任，冻结之后，要尽快甄别，阐发无犯科专门，要尽快解冻，不成让无犯科专门的商家为骗取买单。

同期，关系法律东说念主士还认为，应作念好普法宣传，加强近似案例的报说念力度，让寰球知说念洗钱罪可能存在的犯科责为有哪些，进而擢升警惕。另外，还应从犯科源流打击犯科，隔断此类电诈的膨胀势头。

关于防护此类骗局，警方辅导商户，使用银行卡等进行交游时尽量夺目核实对方身份，幸免在不知情的情况下被骗取分子“当枪使”，若是发现购买者有特别情况，要立即报警。另外，不要将银行卡号码交给生分东说念主，最佳让购买者到店里来迎面支付，尽量减少而已转账致使跨省转账。